兩加強兩遏制回頭看自查報告

“回頭看”分爲銀行自查、監管督查和監管檢查三個階段。下面是小編整理的兩加強兩遏制回頭看自查報告，歡迎大家閱讀!

　　【兩加強兩遏制回頭看自查報告1】

根據《河南銀監局辦公室關於開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監辦發〔2016〕218號)及市分行的要求，爲加強內部管控，遏制違規經營和違法犯罪，有效防範金融風險，促進業務健康穩健發展，決定在全行開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作。

一是對整改情況進行自查。 我行對自查及監管檢查發現問題已整改到位，對違法違規行爲反映出的內部管理漏洞，已完善了相應的組織架構、考覈機制;不存在新業務老問題的情況;對疑點和薄弱環節建立持續跟蹤檢查和糾正機制。

二是責任追究情況的自查。我行對自查及監管檢查發現問題的責任追究到位，不存在應問責而未問責、應重處卻輕處的情況;對監管部門就自查及監管檢查發現問題採取的審慎性監管措施落實到位;對監管部門就自查及監管檢查發現問題做出的行政處罰落實到位。

三是對重點業務和環節的操作風險檢查。貸款業務方面，盡職調查到位;我行無違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準確;無違反或減少程序授信。貸款審批合規;無違規發放貸款現象;不存在貸款被挪用情況。不存在人爲掩蓋不良貸款現象。存款業務方面，我行按照規定種類進行覈算和管理，與開戶單位進行賬務覈對一致，對賬合規，發生額、餘額相符，無以貸轉存吸存，利用同業業務倒存，超業務範圍吸收存款，非法吸收公衆存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現金業務按照規定崗位、頻率查庫，櫃員尾箱和現金庫存不存在超限額等問題。票據業務方面。貿易背景真實。客戶提供的交易合同、發票齊全、合規、真實，合同內容符合交易雙方營業執照的經營範圍，以銀行承兌匯票進行結算。承兌業務擔保按照企業的信用等級確定保證金繳存比例，無人爲提高信用等級的情況;保證金及時足額繳存，保證金資金來源爲自有資金，無用貸款或貼現資金繳存保證金的情況。票據交易資金無被挪用或體外循環現象。同業業務方面，會計覈算真實合規;不存在違規買入返售、賣出回購、第三方擔保和抽屜協議的問題;資金業務未借同業渠道變相開展類信貸業務規避監管;按照要求與有關單位進行賬務覈對一致，發生額、餘額相符。擔保業務方面，我行不存在違規借用銀行機構名義對外提供擔保的問題。

重點環節方面，現金業務：我行的現金收付業務實行的是委託同業銀行代理現金收付，不留庫存現金。現金業務按規定設立出納崗位，並按規定由行長、主管行長及坐班主任等進行定期和不定期查庫，經自查，查庫頻率符合制度規定，無少查庫次數。賬戶開立與變更：我行銀行賬戶嚴格按照人民銀行規定的程序開立或變更銀行結算賬戶，法人代表授權書、印鑑、企業資料真實、齊全。重要空白憑證購買和管理：重要空白憑證預留印鑑、印章真實，對重要空白憑證實行專人併入庫保管，我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環節實行分離和監督機制。驗印：我行預留印鑑中印章真實，日常業務辦理時機器進行驗印核對，若機器審覈不過採取人工審驗，人工審驗實行折角覈對。銀企對賬：我行嚴格實行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實行櫃檯對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業對賬對發生額、餘額進行覈對，對其印鑑進行電子驗印，並定期對對賬結果進行分析。內控制度執行情況：我行按規定實行輪崗交流、內部監督檢查，認真落實授權授信。重要崗位員工行爲管理。我行嚴格規範重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行爲，特別是基層營業性機構、部門負責人、客戶經理和綜合櫃員等關鍵崗位;建立健全相應的行爲失範監察制度;對員工異常行爲和賬戶異常交易進行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業務考覈機制檢查，我行考覈指標設置合理，不存在層層加碼、過度關注市場份額等經營性指標，忽視合規經營類指標以及風險管理類指標等情況。

通過自查，我行沒有發現新問題，但我行將依舊按照上級行的規章制度，依法合規經營，加強內部管控，遏制違規經營和違法犯罪現象的發生。

　　【兩加強兩遏制回頭看自查報告2】

爲有效防範金融風險，進一步鞏固前期“兩個加強、兩個遏制”專項檢查及市行黨委巡視工作的成果，促進全行各項業務健康、穩健發展，工行周村支行認真落實銀監會“兩個加強、兩個遏制”回頭看活動的要求，工作細緻，措施得力。

一、加強組織領導。支行成立了以行長鄒華民同志爲組長、其他行長爲副組長、各部室、網點負責人爲成員的“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作領導小組，負責全行回頭看工作的組織推動和部署安排。領導小組辦公室設在辦公室，具體制定方案、內外協調和資料報送等事務。

二、制定實施方案。支行根據銀監部門要求和省市行工作意見，結合本行實際，精心制定工作方案和檢查要點，明確內部分工和檢查要求。在此基礎上，要求各專業部門制定專業自查和“上對下”檢查方案，進一步明確檢查人員、重點項目、檢查方法及工作要求。

三、實施重點排查。該行要求各單位，重點加大對關鍵崗位和關鍵人員自查自糾工作;重點檢查存款、貸款、票據、同業、理財、營銷等六大重點業務環節的合規經營和風險控制情況;重點突出風險導向、問題導向、質量導向，徹查各類風險隱患。

四、層層落實責任。根據銀監部門要求，該行“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，實行“一把手”負責制，要求各部室經理、網點主任從講政治、守紀律的高度，認真組織自查工作，做到親自部署，親自協調，親自督辦，親自把關，對自查結果的真實性、準確性、完整性負責。

五、落實整改。支行通過全面自查自糾工作，提高了各部門的工作質量，對潛在風險和隱患，及時進行督導，並做好整改工作，堅決杜絕“屢查屢犯”問題發生，爲支行各項業務的安全運行奠定基礎。

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