關於銀行業務整改報告範文

　　範文一

市分行審計組於 2015 年 7月 25 日對我支行進行審計檢查工作， 並下發了《牡丹江市分行審計報告書》 (牡內審報字 2011 年第 1 號) 我支行接到通知後，支行高度重視檢查結果並認真提出整改措施，現 將有關整改措施報告如下：

　　一、個人業務

1、 櫃員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理

2、 ATM 現金長短款當天需及時處理

3、 及時清理儲蓄系統內無關人員的工號

4、 大額現金須及時鎖入金櫃

5、 早、晚必須雙人拆封款袋

6、 日終正式軋賬後必須會同綜合櫃員清點現金

7、 匯兌綜合櫃員及時按規定列印和登記特殊業務登記簿

8、 櫃員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳

9、 早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地

10、 櫃員不得代使用者填寫單據

　　二、公司業務

1、 儘可能減少驗印時的強制通過率

2、 公司業務對賬單由專人保管

3、 清除公司業務櫃員在其它系統中的工號

　　三、進一步加強內控管理的措施和安排

1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共

識。提高內控管理對防範金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的 金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規範操作行為。提 高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行 中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落 實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強 考核評價， 落實稽核工作， 發現問題及時通報， 及時整改， 獎優罰劣， 大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。

3、正視存在的問題，今後將進一步加強員工規章制度學習，加 大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全 行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防範意識。對存在 問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑑，在學習上教育員工，在制 度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到 最低限度。

　　範文二

根據總行農發銀計xxx的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等檔案辦法內容。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查

的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

　　二、統計工作檢查情況　

　　(一)落實整改

2015年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

　　(二)落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。4、各類統計報表、統計資料能做到及時整理並歸檔儲存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計資料的現象。5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

　　(三)落實銀監會非現場監管報表制度的情況

1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。2.認真開展非現場監管統計工作，設定統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成資料統計、上報工作。3.通過對歷年非現場統計資料的自我檢查，認為上報資料真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表資料，能夠做到報送報表資料的及時性、準確性、完整性。

　　(四)統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統執行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

　　三、存在的問題和改進措施

檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計資料進行雙備份,做到異地存放,保證備份資料完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。