客戶經理工作總結（通用17篇）

時間不知不覺，我們後知後覺，辛苦的工作已經告一段落了，回顧過去的工作，倍感充實，收穫良多，爲此要做好工作總結。那麼寫工作總結真的很難嗎？以下是小編爲大家整理的客戶經理工作總結，希望能夠幫助到大家。

客戶經理工作總結 篇1

第一季度轉瞬已成爲歷史，思討自己第一季度所做的工作，感觸良多。今年隨着經營理念的轉變，公司部也改變營銷理念，對客戶進行分層，利用產品深層營銷。利用領導提出的“一個公式，兩個維度，三棵大樹，六大驅動力”來經營客戶，同時，也要加強零售轉型觀念。針對政策的改變，我也爲自己制定了每日工作計劃，每天按照計劃安排工作，對每週工作進行後評估，總結經驗查找不足。第一季度完成了我人生中第一個流動資金貸款報告，在營銷我行POS機的同時也讓我發現了自身的不足，爲了以後更好的工作，下面針對第一季度工作中出現的問題，作如下總結：

（一）工作效率低。主要是因爲專業知識不足，在撰寫流動資金報告中使我充分認識到了掌握專業的業務知識對提高工作效率的重要性。

（二）營銷能力差。主要是對產品的不熟悉。

（三）業績增長緩慢。挖掘新客戶速度緩慢。

總體來講我第一季度的工作狀態不好，主要是因爲專業知識不足。高效率是要有充足的專業知識作保證的，所以在以後的工作中，我一定要加強專業知識的學習，掌握各項業務流程，爭取在最短的時間內學到更多的知識。

針對第一季度工作中出現的問題，制定第二季度工作計劃：

（一）加強專業知識的學習，繼續學習各項業務流程，提高工作效率。

（二）對於領導安排的任務，有任何動向要及時反饋，出現的困難要想出解決辦法並及時與領導溝通，提高工作效率。

（三）加強營銷意識，快速增長業績。爭取在第二季度增加3戶代發工資客戶，並完成代發；積極營銷我行產品。計劃在第二季度新增零售客戶150戶，有效客戶50戶，新增零售存款250萬。

在以後工作中要磨練自己的耐心、細心，我來到中信就想爲中信創造價值，同時，也想實現自己的人生價值，我會向着這個目標努力，爭取早日成爲一個合格的客戶經理。

客戶經理工作總結 篇2

20xx年已經快過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面。我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年，實現總授信額度x億元，帶動對公存款多萬元，實現]方案—範文’庫。整理。利息收入多萬元，實現業務收入xx萬元。個人管戶企業成功申報爲總行級重點客戶，並且正協助支行領導積極營銷一批下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款xx萬元。在對公客戶經理小指標考覈方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，爲客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作爲一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於瞭解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷髮掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對於我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住xx區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

下一年年已快來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成爲一名優秀客戶經理。

客戶經理工作總結 篇3

這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領導不予提示，我們也就應明白差不多該幹什麼事情了。在這個時候，人們總會爭相着感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺。但是今年，時光，她，個性的快，也個性的不知所謂。

寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常爲支行內刊撐過門面。年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便能夠淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味着今年我的理財經理生涯只區區五個月。那麼後七個月何如？二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。

既然這一年被隔開了525三段。那作爲年度工作上的總結，還務必得按部就班。於是照理我還是先回顧了下去年我做了些什麼，寫了些什麼——迂迴千百字裏行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎？

每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開。但是以我爲首的整個延中個金戰線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻爲是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。之後在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個週期不宜過長，也不宜過短。作爲過來人。我要說，老的理財經理在發展各項業務到必須階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，必須會有鮎魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一衝會衝得很高，同一崗位換了種思維處事方式後總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。——我可不是因爲要退出隊伍而說些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。

1、一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。

那時我的營銷狀態還不是最好。也許是剛過節，剛旅行，心太散了。但是，漸漸開始張羅起今年第一隻營銷推進的基金，融通四季添利。儘管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗爲不順，客戶不久便要反悔這筆認購，最後幾經些許環節，也爲初來乍到調節相關事宜的小周添了點麻煩。但隨後幾筆的認購則絲毫不含糊，我推的認真，客戶買的堅定。雖然終究離支行分發的該基金的銷售任務還差了一點，與其他網點同事火爆的銷售場景更無法相提並論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態，讓延中的個金業績在掙扎中慢慢起色。所以，我始終敢於期許陰霾總有消散之刻。

2、三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。

開一季小組會的時候，按時寫完月結竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領導客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。務必承認，20xx延中個金營銷的頭並沒有開好。

些許諷刺，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的，這可能單從數據化的報表上是細究不出來的。比如，我一向以爲作爲理財經理最大的工作是發現客戶，繼而瞭解他們的需求，然後配置貼合其自身風險潛力和收益要求的產品給他們，再追蹤，把服務加深，以期能夠挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什麼，然後我準確地利索地幫Ta做好，如果是一個低櫃，那麼我能夠得8分。

但是，始終別忘了，我是理財經理，理財經理是用來發掘甚至創造客戶需求，繼而把適宜的產品賣給他。如今，我相信很多駐網點的理財經理都遇上將理財經理當低櫃使的惶惑，在目前尤其是銀行理財產品銷售的程序無法改善，整個支行理財經理駐點機制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個非低櫃的理財人員。

應對紛繁複雜的理財產品申購，如果無法需求再造讓其轉投保險基金的話，透過便捷的網銀去完成成了一種思路。和直愣愣的櫃檯填單處理，網銀的優勢無與倫比，那裏不一一詳贅。那裏也有一個問題，就是怎樣讓那麼多人理解我行網銀，使用網銀。那裏也是我所要說的服務水平。這個引導過程需要時日，關鍵點在於自身務必對我行的網銀瞭若指掌，充分認可我行的網銀，並且有網銀實戰的經驗。說起實戰的經驗，我個人放下了使用能夠免費得到的usbkey證書，因爲ukey證書由我父親開通，我自我則用文件證書，母親則使用‘自助註冊’。

這樣的話，我就能瞭解到目前我行僅有的這三種網銀註冊方式的功能以及使用。任何網銀疑難雜症，在我面前都能夠迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下，假以時日，我敢說延中申購理財產品的客戶中，95%已在網銀的體系中運行這些產品了。很明顯，我完全有理由說我能騰出手來在理財經理的場面上有所作爲。只是業績，還不如其體現得那麼快。

至於業績。領導在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那麼上等——其實，我在想，再怎樣沒有質優量大的客戶資源，就堂堂一個以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號，排着隊嚷嚷着要買國債的架勢，每日只是從中化取二三萬的保險增量，憑此應不是什麼難事吧。我也想找些爲不盡如人意的業績開脫的藉口託詞，奈着實難以啓齒。至於指標，儘管這個名詞始終縈繞着讓人頭痛，但從當時最近會議上公佈的指標來看，單論保險，單以延中資產規模下發的指標30萬，僅單天工作日1。5萬的銷量。真心認爲，這個指標不算高，更不算遙不可及。

3、四月，離離開理財經理的崗位還有二個月。這個月，我想分享一個也算我狀態回勇後的營銷案例。

我每次在針對一件產品做營銷的時候，總有一箇中心思想。比方，擺出‘點滴成金’報價每週都在走低的實況，然後寄出市場利率可能也會隨時走低的理論，進而讓一些有效的一向以來瞄準短期理財的客戶有思考長期的計劃。因爲通常在一個人或一個家庭中，也通常會有一些錢作爲預防動機長期不用，正因爲他們一向以來循環購買短期理財，是之前的利率水準一向處在一個上升的通道中，或者還能夠說是主流媒體的引導所致，其實不是他們短期都需要用錢。此刻則是反之的趨勢，那我正好激起他們長期投資的慾念。有了這個念，無非配上一些相關長期的產品，貌似保險便是首當其衝。

但先彆着忙，萬事講究一個戰略，得有一個巧妙的引導。我採取的方針是用國債去引導，因爲我認爲以四月所發行的五年國債6。15的收益率來說，還是擺得上臺面讓客戶去心動的。如果客戶這個都說沒問題，那麼同樣滿期五年的銀保產品最難的一關就破了。也就是期限。也不用‘適當’誤導了，把五年說成三年，把三年說成一年，因爲在我看來，所有這些銀保產品除了國華二年那個特型外），只有滿期纔有可能僅僅戰勝定存。能理解五年電子國債了，那這個期限就沒問題了，也同時兼顧了一下客戶的利益。

既然介紹了每年6。15付息的國債，挺好的東西，那當然得讓客戶買。但不能全買。我的經驗是，首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個資產配置的理念，必須要配置;第三，同樣也是事實，以國債目前的熱銷勢頭，不必須買得上。我能夠盡一些努力，讓客戶儘量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時，再迂迴促成其購買同樣五年期限的銀保產品。我當時挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作爲主推，這樣我認爲和國債6。15的落差顯得沒那麼大，儘管它是有每年分紅的，但電子國債的每年付息等於複利）又是何等的優勢！實踐結果，四月出一單，買的金貴C款，13萬。同樣該客戶，讓其按下25萬，答應其在下一期國債的購買上儘量優先。萬紫千紅的五月，又如法炮製了二筆相似的案例，也銷了13萬多。

4、五月還出了我入主延中個金理財以來第一單的信託。

其後，我還專門篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信託資源。既然保險基金的推進之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失爲異曲同工。可就在我豪情滿懷，自感眉目已露的時候，六月份的一天，領導突如其來的召見———似乎我從不曾想過，四年多的理財經理生涯就在此刻風雨飄搖。

從去年四月至那時，被查到八次違規操作。我面臨的現實，已容不得我半點狡辯，似乎等待的只是審判。然而，停崗、學習制度、作出書面深刻檢查，都只爲了一個從輕發落。在19樓‘面壁思過’的日子裏，我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地，也像一個小學生那樣，被打回到學習課本基礎的原型。作爲小學生，罰得最多的就是抄寫。‘面壁’頭一天，頭一件事，便是將《上海銀行業機構防範操作風險三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻，感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自我的專業水準以外，很久沒有這樣學習過如此基礎的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。

我待在一個營銷的崗位上，以營銷爲己任，這是無可厚非的本職。但這壓根不能成爲我漠視操作風險理所當然的理由。我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之後漸漸明白，銀行運作的是一個很嚴格、很嚴密、很嚴謹的龐大體系，所以規章制度猶如天上繁星。作爲從事銀行業的人，無論從業資歷有多麼恢宏，應對制度，我們要去做的就是無條件地遵守它並遵照執行;應對制度，切不可‘勿以法小而不爲’。在我身上一些日常的違規操作事實，能夠說，不是很難理解，卻又很難理解。我不想我14年職業生涯就此絆在如此顯而易見的基礎常識之上。14年了，職業生涯已不能算短。

這麼多年，工作上不見大的失誤失責，但磕磕碰碰的劃痕依然經年伴隨。試想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀闊斧時玉石不分。多年來，遵紀守法，一向本分工作，以爲踏踏實實。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓，又以這種方式坐在支行最高領導的辦公室裏。心理面臨着多大的煎熬。可能是多少年來，給予我對銀行內控操作流程的漠然理解和鬆散執行的一次擲地有音的迴響。

5、八月，我會記得這個炎熱今夏的。

我離開了，離開了我以前感嘆‘這是真正在做銀行’的理財經理的崗位。儘管這一去，我不明白還會不會回來，還有沒有勇氣回來。如果都不可能，那我期望仍舊保有心底的那份執着和自信，來迎接新的挑戰。儘管這一去，沒有眷戀，沒有渴望，徒有彷徨，徒有感傷。而我從沒有認爲跌倒就是輸，也從來都認爲教訓是財富。我是離開了。似乎一切都停滯了，我的客戶，我的支行，我的夢想。這四年多我從經歷中真的學到了很多，也交到了很多有人生好處的朋友。所以哪怕明白這麼一天我將失去，我都無悔當年的選取。

八月二十一日，及至今的五個月，及再以後未知的日子，我都會在餘姚路支行。儘管今年有大半光景都在那了卻，但請恕我在本文行將結尾處才第一次提起它。儘管大堂經理的崗位對我而言駕輕就熟;儘管張迅行長是我以前常德路的老領導，謙和親切，默契十足;儘管網點同事、行業同仁、搭子、經警、新客戶的相處都很歡樂，但我卻始終沒有從彷彿跌落沉淪的情緒中走出，內心焦慮失措。所以五個月來，只盡到了一些些大堂經理微薄的職責，只能說是做得很平常、很平常。把大堂經理另一個營銷主角則完全忽略了。大堂日常的管理、服務、營銷都是靠我那麼多年的資歷和經驗在完成。說重些，這五個月，在餘姚路支行做大堂經理，只是簡單重複，重複簡單，幾乎沒怎樣去用心思考。所以又何值一述呢？明年吧。明年我會用好心力，不要浪費四年多理財經理所帶給我的積累、見識以及各項潛力。在同樣能夠驚豔四座的大堂經理崗位上，交出一份矚目的答卷。

這一年，各方原因，言談仍頻，文字甚微。令人莞爾的是，這關於狀況說明的檢查倒寫了二篇之衆。只能從側說明，這一年，討伐、警覺、反思以及重新的自我審視，乃我的關鍵字。如果明天不是世界末日，我期望這一年過去了，在我身上會有一個有好處的轉捩點。

客戶經理工作總結 篇4

一、勤關注

勤催收，多關注。平時一有空就把自己發放的貸款分析一遍。到期貸款要在3號之前催收一遍，並且分析出重點攻關客戶。欠息在20號出現之後就要馬上催收到位，及時、全面、強力催收到借款人、到擔保人、到擔保人家屬。新增貸款要從苗頭上做起，不要出欠息。欠息是不良的先行指標，一定要足夠重視關注到位。

二、找規律

客戶規模或貸款筆數突破1000，概率就要發揮作用了；貸款管理的規律性就會以概率的形式體現出來。針對筆數衆多的貸款，即使正常管理，到結息日後也會出現5%的客戶欠息，26號能壓降到3%，月底能壓降到1%以內；做到這些，工作就非常盡職。如果結息日出現10%以上欠息，就要抓緊採取措施了；月底如果不能壓降到3%以內，就要上門做貸檢瞭解情況了。如果欠息佔比達20%以上，就說明很有可能存在管理失控，要預警了。

三、嚴把關

能瞭解未來的惟一方法是知悉過去。一個客戶能否誠信就要看他過往的徵信記錄和本行的還款付息記錄。這兩個基本點是高壓線，誰都不能碰觸和逾越。利用這兩點就能理直氣壯地壓降高信用風險客戶的貸款規模和卡掉一大批污點客戶。

四、多溝通

貸款考察主要解決的就是信息的不對稱問題。這種不對稱性體現在兩個方面，一個是客戶與客戶經理之間的不對稱；另一個是一個客戶經理與另一個客戶經理之間關於某一個客戶的信息也存在不對稱。針對第一個不對稱我們要通過實地考察，望聞問切全面了一個客戶的基本信息和生產經營狀況；針對第二個不對稱要着手加強內部溝通交流，切實發揮貸審會作用。防止出現一個客戶經理明知這個客戶已經不行了，卻還眼看着另一個客戶經理給他傻乎乎地辦業務的現象發生。

五、常自省

要對自己發放和管理貸款的環節常常自省。一筆貸款縱然完全收回了，但是我想整個流程也並非是無懈可擊。我們要在失敗當中看到教訓，也要在勝利當中尋找經驗。時刻保持清醒的頭腦，反思自己。

客戶經理工作總結 篇5

轉眼間20xx年已過去了2個月，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶，這2個月以來的工作，真是收穫頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機會和大家一起分享工作經驗，這不僅是對我工作的認可，更是對我個人的鞭策。

我的經驗可以用三個小案例去概括，這3個小案例集中體現了我的工作思想。

第一個，循序漸進，有的放矢

客戶經理首要任務就是拓展客戶，但當我看到“5221“任務中要求新增一個AUM500萬的客戶時，我是沒有很大把握，而我心中有數，我知道我的目標在哪裏。因爲20xxxxxx年9月剛到大慶路儲蓄所的時候，我就已經開始關注白金級以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客戶瞭解情況了。從系統中我發現一位白金級客戶，放在卡里的活期存款足足有70萬，竟然半年沒有任何變動，我感到非常的可惜，因爲即使客戶要隨時用錢，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可觀的。

我聯繫到客戶，客戶表示自己經常外地，工作比較忙，無暇到銀行理財。10月客戶來到了網點，我瞭解到客戶主要從事採礦方面的生意，去的地方都比較偏遠，我詳細爲其介紹了我行的網上銀行、手機銀行，客戶沒想到手機還可以理財，非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道，當場自己使用手機銀行購買了10萬理財，還說以後有合適的理財產品通知他就可以了。就這樣每當有合適的理財產品時我就會給客戶打個電話，客戶就會自己在手機銀行上購買，雖然每次不多都是幾十萬左右，隨着前期的理財產品到期，收益還不錯，慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續續的從他行把錢轉來，購買了500萬理財產品，成爲了我行的鑽石級客戶。從這位客戶的拓展上，我發現有些高端客戶注重的是便捷，他們平時很忙，尤其經常出差的，不可能爲了某個產品專程來購買，我們的產品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業的角度推薦符合客戶的理財方式和渠道，只有因勢利導，循序漸進，有的放矢，才能爲客戶所接納。

第二個，以心相交，成其久遠

作爲客戶經理來說，產品的銷售尤爲關鍵，拓展和維護客戶的最終目的就是爲了銷售。只有銷售產品才能使得客戶利益化，建行的利益化。OCRM系統爲我們提供了最基礎的目標，而整個儲蓄所聯動機制更是不可或缺的。從聯動機制中，高櫃同事爲我推薦了一位對黃金感興趣的客戶，我在OCRM系統中搜索了一下，發現是我所的金級客戶，沒有理財產品和定期存款，卡的流水記錄發現有很多大筆的進出，在後續的服務中發現，顧客主要從事銷售工作，客戶關係網比較複雜，每年過年都爲送禮品而犯愁。當了解這些情況後我找到我的一位專門做公關的同學爲其做了一下策劃，其後也收到了很好的效果，客戶也十分滿意。之後客戶銷售的款項基本都從我處金卡上過度，爲我處在存款時點上貢獻了不少力量。

最叫我感動的是客戶在山東建行，詢問黃金的時候發現山東建行的報價比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到徐州在我處購買了1000克實物金。客戶說，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務，你前面幫了我這麼大的忙，我要在其他地方買了，我心裏會過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成爲了白金級客戶，還貢獻出了產品。從這位顧客的營銷上，我發現，其實我們營銷的不僅是產品，更是一種社會關係，路人有難還出手相助，作爲我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀，不爲其分憂呢?現代銀行同質類的產品很多，我們靠什麼取勝呢，唯有優質的服務，我們不僅要爲賣出去的產品服務，也要爲維護這種社會關係而服務。

第三個，善建者行，竭力者贏銀行

客戶經理的優勢在於什麼，很多時候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時間去優化我們的服務過程。高櫃，低櫃，服務的時間有限，服務的人數衆多，是大衆客戶，而我們呢是少而精的高端。或許高櫃、低櫃在客戶諮詢貸款、支付電話、網上銀行的事宜的時候會一帶而過，而我們呢要發現客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經過辦理匯款業務，低櫃在得知其要辦理支付電話，便把聯繫方式留給了我，之後整理材料並遞交，當審批時候才發現，客戶已經辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時客戶纔想起來前段時間我行到店做活動辦理POS機的時候同時申領了。顧客有點不好意思，我覺得也沒什麼，並且到店爲其裝好電話，並演示了下。

客戶是做傢俱生意的，異地跨行匯款較多，當處辦理支付電話就是爲了節約手續費的。當2月13日我看到《於江蘇省分行減免結算通卡跨行匯款手續費的批覆》，我給客戶打了電話，併爲其辦理了此業務。之後隨着客戶對我各種業務的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡，並且轉來50萬購買理財，之後又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡並且轉來了100萬來購買理財。通過這位客戶我發現，爲客戶服務要有始有終，不能因爲服務到一半發現不屬於自己服務的範圍無利可圖就推諉了，你爲客戶盡力服務，客戶是看在眼裏記在心裏的，對於有潛力的客戶，是應該付出點力氣，並且也是值得付出的，雖然這個過程比較長，但最後的結果是令人滿意的。

以上就是我工作以來具有代表性的三個小案例，我相信大家工作中類似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對大家有所幫助，謝謝!

客戶經理工作總結 篇6

在全體銀行員工同努力下，咱們xx銀行順利達到了這一年的工作目標，我身爲銀行裏面的客戶經理在此時自然也是感到格外地振奮，能取得這麼好的成績自然是得好好感謝一下諸位領導的指點，不然我們哪能在工作的時候找到一條適合自己的道路呢。回首全年的客戶服務工作，我覺得自己在這個崗位上已經漸漸地承擔起了自己應盡的職責，工作業績相比去年得到了不小的提升，趁着新年來臨前夕，我特將一年的工作情況總結如下：

咱們銀行的位置雖然沒有處於市裏，但是每天要面對的羣衆還是不少的，這也就要求我大力發展潛在的優質客戶，如何發展客戶人羣是我工作中的難點以及重點。這份工作要求我必須擁有較高的銀行業務知識以及良好的工作態度，我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入羣衆之中，去感受客戶們的需求，去了解他們的真實想法，然後按照需求爲他們提供、推薦不同的服務。這一年下來，我前後爲一千多名客戶提供了專業的服務，其中包括存儲方面的介紹、基金的購買以及防詐騙方面的知識，現在大家對於錢其實都挺看重的，但是如何合理地把錢給安全合理地運轉起來依然還是一個難題，所以我身上的責任還是比較重的，要是能把這一方面的工作給做到位的話，那麼我的個人業績一定能得到巨大的提升。

這一年裏，我嚴格按照銀行的規章制度辦事，遵守各項要求，在工作中從未發生過重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發展客戶這一塊，我不僅加強了對銀行老客戶的聯繫，還對發展了不少有潛力的客戶，通過我的努力，我成功讓更多的人選擇了咱們的銀行，並讓客戶們願意把更多的資金交給我行進行管理和支配。雖然我在工作業績這一塊取得了較爲明顯的進步，但是我深知自己是萬萬不能驕躁的，所以我時刻都在注重自己思想這一塊的磨練。由於我在工作的時候較爲盡職盡責，所以全年我都沒有收到客戶們對我的投訴，這在往年中是很難看到的，或許這也證明了我的工作的確有了不小的改進。

在新的一年裏，我會繼續保持好目前的工作狀態，將更多的心思投入到服務民衆之中，爭取讓更多的人選擇咱們銀行，信任咱們銀行！

20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，爲全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨着銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。爲了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作爲分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力爲客戶帶給最優質的金融服務，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。

我認爲作爲一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達瞭解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，爲使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行狀況下，他用心的上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動爲線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，爲了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放下雙休和假期，利用一切時間和機會爲客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我透過不懈的努力，在20xx年的工作中，爲自我交了一份滿意的答卷。

客戶經理工作總結 篇7

20xx年註定是不平凡的一年,在這一年我走上支行公司部經理工作崗位，面對了經濟形勢下行壓力,不良貸款集中暴露,競爭環境不斷惡化,內外部管理持續深入的形勢。 回顧這一年的工作，在支行領導的關心及同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結如下：

加強學習，不斷提升綜合素質。堅持學習我行的現行信貸意見、政策和有關規章制度，積極參加分行條線部門組織的各種業務培訓，通過相關業務測試， 不斷規範自己合規合法的行爲,做到知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的風險點。通過實踐中的經驗積累、專業化的培訓和自學，逐漸掌握基本的財務知識和信貸業務技能以及我行授信業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有很大的提升。

認真工作，不斷夯實業務基礎。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規章制度，能夠及時完成領導交給的工作任務。作爲支行公司部經理，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險，因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。我深知信貸資產的質量事關銀行經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。在貸前調查，我堅持貸款的“三查”制度和總行制定的信貸管理制度，結合貸款新規，對每一筆貸款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察；從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金淨流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸後檢查，根據總行貸後管理要求，我每季度不定期到企業進行現場檢查，查看企業倉庫和抵押物，及時瞭解產品行情，掌握原料的進價和產成品的銷售價格，分析企業當月盈利情況及在我支行的現金流入流出情況，完成貸後定期檢查報告。

積極營銷，不斷提高工作業績。存款是立行之本，貸款是效益之源。積極開展存款和貸款營銷，維護現有客戶，充分利用我行授信的優勢，面向公司客戶做好貨款歸行，以存貸比的要求做第一抓手，提高客戶賬戶流水。開展形式多樣的宣傳、營銷活動，藉助“進市場、進園區、進社區”三進活動，尋找目標客戶，有的放矢，把符合產業政策、有發展前景的企業和個人作爲重點支持對象。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業務素質提高不快，對貸款風險把控還不夠成熟；二是隻滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽，在管理方面經驗尚淺。 在新的一年裏，我將努力克服自身的不足，在領導和同事的幫助下，認真學習，努力提高自

身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導，當好參謀助手，與全體員工一起，團結一致，爲我行經營效益的提高，爲完成20xx年的各項任務目標做出自己應有的貢獻。

客戶經理工作總結 篇8

已隨着股市的跌沓起伏匯入歷史的浩渺長河。回顧這一年來的工作，首先，我感謝公司爲我提供了良好的學習環境和鍛鍊機會，讓我對證券行業有了更加深刻而清晰的認識，自身各方面都有所提升。下面我將一年來的工作情況簡單總結如下：

一、加強學習，提升自身業務素質

爲提升自己的業務水平和能力，我不斷加強對證券專業知識的學習，通過了《發行與承銷》考試。並在此基礎上，學習與證有關的金融知識，充實自己的知識儲備。同時，我時刻關注國際經濟形勢和國家宏觀經濟政策，以便積極應對其對股市行情帶來的影響。除了向書本學，我還像身邊優秀的同事學，學他們好的經驗和做法以補己之短。並在實踐中不斷學習、總結，遇到不熟悉的業務，及時請教，不斷提高自己的綜合業務素質。一年來的學習實踐，使我對證行業和證業務都有了較爲深刻的理解，工作中能夠解決各種基本問題。

二、實踐鍛鍊，提高業務開拓能力

1、銀行駐點，提高客戶源挖掘拓展能力充分認識銀行駐點工作的重要性，熟悉銀行各類業務，通過積極協助銀行員工爲客戶辦理業務等方式，培養與銀行員工之間的感情，將銀行員工這些“現成客戶”發展爲自己的客戶。同時利用他們的人脈將觸角延伸到與銀行有業務來往的客戶，將潛在客戶挖掘提升到一個新的高度。並在駐點工作中不輕易離崗，耐心守候，對來銀行辦理業務的人員做到熱情服務，不放過任何開發新客戶的機會。

2、客戶交流，提高溝通能力與處理能力。在與客戶交流以及服務的過程中，我時刻以客戶利益爲主，關心客戶所關心的問題，盡全力做到誠信、穩健，讓客戶放心。同時注重細節，以信譽和口碑，爭取更多的客戶。遇到問題多從對方角度出發，盡力維護客戶利益，提高了自己與人溝通的能力和處理問題的能力。

3、客戶維護，提高資產的保值增值能力我本着客戶是上帝的原則，通過證券交易軟件的正確使用與證券知識的普及、定期電話回訪、推薦股票、分析行情等方式爲客戶提供全方位、多角度的服務，盡心盡力對現有客戶進行維護與培養。同時不斷的向客戶灌輸證券市場的風險意識，盡最大的努力，將現有客戶培養成優質客戶，通過老客戶拓展新客戶，把潛在客戶發展成現有客戶，使客戶資產有效的實現保值增值，達到與客戶雙贏的目的。

三、盡職盡責，增強工作的進取心

在工作中，我傾情投入，對自己經手的每一筆業務都認真對待；對每一個客戶都盡職盡責，儘量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，力求辦事效率又快又好，時刻保持自己對待工作積極上進的良好心態。即將過去的20xx年對證市場是不平凡的一年，全球經濟復甦緩慢，歐洲債務危機四起，國內通脹高企，致使證券市場持續低迷，使我的一些原有客戶資產流失，而潛在客戶又在外圍觀望，加之自己在業務知識、客戶溝通與維護等方面還存在不足，專業分析能力和營銷能力還有待進一步加強，所以一年來的工作業績並不是很理想。展望20xx，中央經濟工作會議已爲經濟社會發展定調，我也將自己明年的工作定位如下：

1、堅持不懈學習提高。不斷豐富自己的專業知識，並學以致用，不斷提高專業分析能力和營銷能力，爲客戶提供全方位的服務，

2、鎖定重點客戶目標。將重點放在35－50歲羣體上，鑑於其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成爲我的重點目標客戶，爲其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入。

3、有效利用銀行資源。持之以恆堅持銀行駐點工作，通過感情溝通、工作協助等方式，開發有效的客戶資源，爲客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加公司的業績。

4、充分利用關係網絡。拓展身邊的關係網絡，通過以友拉友、以老帶新等方式，讓更多人選擇大通。

5、做好客戶維護培養。對現有客戶給予全方位、多角度的跟蹤服務，確保現有資源不流失，並爭取通過老客戶不斷介紹新客戶，增加自己的資產，爲公司創造更多效益。

客戶經理工作總結 篇9

20xx年上半年，我擔任xxx行對公客戶經理，併兼任xx行的銀行xxx。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷工作中創造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達xxxx萬，未出現一筆差錯事故，爲樹立我行良好形象做出了應有貢獻。

一、不斷加強學習，強化主動服務意識

營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說幹一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不苟地幹好它。作爲客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因爲它是客戶直接瞭解行社窗口，起着溝通顧客與xx行的橋樑作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。作爲xxx銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心繫客戶，心繫本行，努力提高服務水平和服務質量。半年來，無論在什麼情況下，我都對xx行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在xxx行積極向上的發展氛圍裏，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鑽研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，爲客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在爲客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規範、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。

二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平

上半年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，均取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶爲中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多爲客戶謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，xx行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都衝鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，爲客戶提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。爲了穩定和爭取更多的客戶，經常將服務延伸到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。

三、耐心周到服務，提升票據貼現實績

在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了xx行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害xx行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然後再做出規範合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很樂意的接受，最終使得業務順利辦理。

總之，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，領略到了服務的魅力。今後的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持“以客戶爲中心”，開拓創新，銳意進取，爲xxx行發展做出更大的貢獻。

客戶經理工作總結 篇10

時光飛逝，歲月如梭!在繁忙的工作中不知不覺又迎來了新的半年，回顧這半年的工作歷程，作爲信達證券的一名員工，我深深感到信達證券蓬勃發展的熱情，營銷團隊每個人拼搏的精神!

回想自己這半年的工作中，有壓力也有動力，有高興也有悲傷。壓力是證券大環境差，致使營銷困難、任務重!動力是營業部領導和團隊同事給予的幫助和鼎力支持!悲傷的是自己在工作過程中所付出的努力、辛苦!高興的是自己的努力和辛苦也算沒有白費。對比去年年底的業績情況，略有增長，但也僅是略有增長。

這半年中自己始終以崗位職責爲行動標準，從工作中的一點一滴做起，嚴格按照職責中的條款要求自己的行爲，在業務工作中，在日常的事務工作中，自己積極着手，在確保工作質量的前提下盡力完成任務。對潛在客戶方面給予耐心細緻的講解理財知識。對公司老客戶積極進行客戶反饋工作，拉近與客戶之間的距離做好溝通。讓客戶能理性投資，很好的樹立了公司的良好形象。

總結半年來的工作，自己的工作仍存在很多問題和不足，在工作方法和技巧上有待於向其他同事學習，在新的半年裏自己首先要在去年工作得失的基礎上取長補短，積極做好業務宣傳工作，同時嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護。其次要多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。不斷的充實自己提高業務能力水平!

下半年，我會滿懷信心，以更清醒的頭腦、更旺盛的鬥志、更奮發的姿態、更勤奮敬業的精神和更充沛的幹勁，向既定目標進發! 爲更多的精彩加油!

證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。爲了下半年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：

一、帶着一顆“愛心”去工作

1、帶着一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。

2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。

3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質方面

在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。

1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。

2、多琢磨、以便構建良好的客戶關係。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!

3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷爲自己今後的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。

在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。

我認爲最重要的一點就是激勵制度：

那同樣是家族企業，同樣是“給自己幹”的制度，爲何有的幹得好，有的幹得差?郭凡生認爲，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學裏，就是“爲誰幹”的問題。激勵制度做得好，人們就願意努力幹。二是管理制度，主要解決“生產什麼”和“怎麼生產”的問題，體現財富生產的效率規則。

客戶經理工作總結 篇11

時光匆匆的從我們身邊溜走，不知不覺中，20xx年已經過去一大半了，在這半年裏我一直擔任客戶經理這個職位。在這半年裏，在領導和同事的幫助與支持下，我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經歷對我的職業生涯影響非常大，我的辦事能力工作能力都得到了提升，與同事的關係也非常融洽。下面，我簡單將我上半年工作進行一個總結：

一、工作方面

(一)日常工作

由於我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結怎樣纔可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類問題。

在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志，並且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養客戶關係，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括PCRM系統的`使用，個人客戶經理工作日誌的總結，基金客戶系統的梳理等等。發現問題及時向同事或領導請教，不斷總結自己的不足與缺點並加以改進。

其次，做好每日客戶維護工作，主要方式是給客戶打電話、發短信進行前期溝通，並且適時約訪客戶進行情感維護和產品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對於有產品到期的客戶和基金客戶，進行售後服務和回訪，並藉此機會進行二次營銷。

再次，由於我行只有一名大堂經理，很多時候我都要扮演大堂經理的角色。又由於我是###的新人，對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優質貴賓客戶，從##銀行轉過來200多萬。像這樣的例子還有很多。

此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號，貴賓客戶資料的電子版登記等等。

(二)營銷業績

在20xx年上半年，xx支行充實了客戶經理隊伍，達到了三名專職客戶經理的配備規模。經過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產品和理財等方面都取得了一定的成績。截止3月底，我行共銷售基金xxxx萬元，完成任務的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產品xxx萬元。截止3月底共銷售代理保險xx萬元(3月末)。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由於我的細心發現，我行與中國xx大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯動，最終新增了7筆個人貸款(已經審批完畢，抵押登記後放款)。

我行在半年中還堅持公私聯動的活動，成功地舉辦了走進xx公司，走進中國##大學等一系列活動，取得了良好的效果。

二、學習方面

(一)日常學習

在每天早上班前準備的時間裏我都會看看每日動態，學習個人部定期下發的理財指引，如果有新產品發行還要看看相關產品信息。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防範等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。

(二)培訓考試

在20xx年上半年，我參加並順利通過了一些職業技能方面的資格認證考試，包括：基金銷售從業資格考試;銀行業從業資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業務考試。

半年裏，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個人客戶經理培訓;支行客戶經理例會上各種產品和技能方面的培訓;總行關於個人理財業務非保本轉型和新系統上線的培訓等等。

此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓。在每週一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，並快速的進入了客戶經理的角色。分行、總行的培訓使我對於我行的理財產品有了更深層次的認識，並使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了#行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。

三、存在之問題和今後努力方向。

我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好大的有針對性的爲客戶制定業務方案。第二，現有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨;對於自己有目標之客戶羣體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

在接下來的半年中，面對上半年的經驗和出現的問題，我將更加努力的彌補和改正，用業餘時間學習，充實自己，將自己的能力和素質進一步提高。爭取爲我行的發展貢獻我自己的力量。

客戶經理工作總結 篇12

忙忙碌碌中已經進入XX年的尾聲，本人進入公司工作已經六年了，能成爲聯通公司的一員我感到光榮與自豪，回顧這一年來的工作，對我來說還是收穫頗多的。當然這些離不開公司領導及各位同事的支持與幫助。正是通過部門領導的正確指引和公司同事的熱心幫助，使我迅速掌握了各項業務流程，提升了服務能力，在工作模式上有了新的突破，工作方式上有了較大的改變。通過不斷的學習和自我鍛鍊，逐步樹立起了創新服務、營造公司品牌的企業理念。在日常工作和學習中，能夠和大家打成一片，虛心求教、熱心助人，和領導及同事相處得愉快融洽。在思想上，全心全意爲用戶着想，努力做到服務第一，甘當一顆螺絲釘，爲公司的前進與發展奉獻自己的一份微薄之力。現將XX年這一年來的工作情況總結如下：

一、日常業務產品管理、維護工作。

做爲公司一名最基層工作人員，立足自身的本職工作，在日常事務中落實做好對相關業務產品的維護與管理。

管理方面，從XX年開始的工作重心主要落實到對ICT的業務管理上。對集客條線內的ICT收入，每月進行及時確認、錄入。按時催辦、協助完成對省公司的ICT收入月報。管理ICT項目進程，制定實施《ICT項目管理表》對ICT業務的每個項目進行統計梳理。嚴格按市公司內控例會要求，聯繫各行業銷售服務部和相關縣市分公司指定具體責任人員，對ICT遺留問題進行多次梳理、跟進，並及時反饋。

重點對XX年未及時收回保證金和收入問題的項目，與各部門總監和縣分集客部經理聯繫、溝通。集中整理09年至12年ICT合同，逐步建立起ICT合同檔案。同時，對ICT欠費進行催辦、反饋內控辦。這不僅僅是因爲ICT業務對於中國聯通而言，主要是指依託現有的客戶關係和CT優勢，延伸向客戶的一體化綜合性服務，更是面向客戶的一攬子解決方案。該業務拓展了通信運營商對信息化支撐的廣度和深度，其服務對象是同時具有通信與信息化需求的客戶（如：政府和企業）。是公司重點拓展的業務，也正是因爲公司看中了客戶對ICT業務有旺盛的需求，首先客戶尤其是大客戶，已由簡單的CT需求變成了CT＋IT的集成需求，更希望獲得運營商全套的交鑰匙工程和一站式服務，希望把組、應用、系統升級、運維、安全等這些用戶將非核心業務轉移給專業化的公司，從而更專注於自身的核心業務。其次，ICT對客戶的黏度很高，特別是應用系統，由於其與用戶的業務和流程密切相關，而且其從實施到成熟過程比較長，所以其替代成本非常高，一旦應用，沒有非常特殊的情況用戶一般不會更換。目前我們的絡和服務末端是用戶的接入層面，通過我們提供ICT業務，可以把我們的服務延伸到用戶的絡設備、服務器設備以及用戶應用軟件的層面，拉長了我們的服務鏈條，發揮了全程全的服務能力。切實符合了公司長遠發展目標：國際領先的寬帶通信和信息服務提供商。面對市場與公司的雙重需求，明年將對ICT業務做更深入的管理和維護，切實關注每月ICT的回款欠費情況、招投標項目、收入完成等各項業務指標。力求將工作做紮實。

維護方面，我清楚的認識到自己所在位置的重要性。及時準確的爲用戶處理問題，服務質量的好壞直接影響到用戶的滿意度，進而影響到聯通在整個市場上的形象！一直以來，我都是以這樣的態度來看待這份工作。

在XX年裏共計處理家校通類投訴277條，及時處理對SP廠商提供有效數據的比對篩選，對數據導入進行預處理以及導入工作。7X24小時處理家校通投訴，認真負責的完成用戶投訴問題的反饋，得到了SP廠商的一致肯定和用戶的認可。

在維護400業務上，有效管理400類碼號資源，對經營單元上報的400類號碼及時進行預佔處理，對相關問題進行溝通跟進。對400用戶檔案進行審覈後，涉及保底類碼與IVR功能開通、變更事宜與省公司同事及時溝通處理，保證用戶業務的正常開展。

同時，在下半年接手了絡割接所涉及的相關工作，累計處理對割接線路的反饋236條，主要負責將影響重點通信保障電路的省際骨幹絡的擬割接安排通知客戶進行確認，並將客戶的疑義反饋運維和客戶響應部門。負負責將絡割接相關信息（時間、影響程度等）通知所影響的客戶，並協調客戶經理提供割接完成後配合進行業務恢復確認的客戶聯繫人信息，將信息反饋給客響運維接口部門。在無業務恢復確認的客戶聯繫人的情況下，負責與客戶進行業務恢復確認。加班加點處理各條緊急割接的通知與單據反饋。

二、恪盡職守，認真完成本職工作

在工作中，嚴格遵守公司的各項規章制度，愛崗敬業、紮實工作、熱情服務、勤學苦幹，充分發揮一不怕苦、二不怕累、確保成功的戰鬥精神，任勞任怨，不畏困難，遇到加班加點更是常事。在本職崗位上發揮出應有的作用。

三、樹立工作目標，創品牌服務形象

心繫用戶，想之所想，急之所急，“客戶滿意、業務發展”始終作爲我的工作目標，儘自己所能爲客戶排憂解難，主動熱情，迅速辦理，及時回覆，用誠心、細心、耐心、精心，爲客戶提供優質熱忱的服務。四、加強自身學習，提高業務水平

由於感到自己身的不足，所以不敢掉以輕心，一直不斷的在學習，向書本學習、向周圍的領導學習，向同事學習，這樣下來感覺自己一年來還是有了一定的進步。經過不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，協調辦事能力，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

五、存在的問題和今後努力方向

雖然在過去的半年當中，學會了很多東西，但是我的工作成績還不是很理想，所以在工作的同時，我也不忘提高自己的理論水平。作爲一名技術支撐人員，我要不斷學習，明白不進則退的道理，會在今後的時間裏勇於進取，不斷創新，加強自己的服務意識，取得更好的成績。目前距離公司領導的要求還有不小差距，如理論水平、工作能力上還有待進一步提高，對工作崗位要求還需要大幅提升等等，這些問題，我決心在今後的工作中努力加以改進和解決，使自己更好地做好本職工作，服務公司。在兼顧工作的同時，學習其他的業務知識，通過自身努力力爭做個“全能型”人才。

俗話說：“點點滴滴，造就不凡”，在今後的工作中，不管枯燥無味的還是多彩多姿的，我都要不斷積累經驗，與同事一起共同努力，勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高文化素質和工作技能，我相信，只要腳踏實地，拼搏進取，牢記宗旨，必能創造效益，必能使我們聯通大家庭開拓出新的局面!

客戶經理工作總結 篇13

xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，經過自我的努力工作，取得了必須的工作業績，銀行業務知識也有了較大的提高，個人營銷本事也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至19年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，業務收入29.55萬元。個人管戶企業成功申報爲總行級重點客戶，並且正協助支行領導進取營銷一批下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家企業，利用交叉營銷，新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考覈方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，經過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，經過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠經過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，爲客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我進取學習光大銀行信貸風險控制措施，作爲一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利經過。

最終，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷本事。作爲一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷本事的提升很大程度在於瞭解客戶、滿足客戶。所以，在與客戶交流的過程中，我不斷髮掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對於我來說是充實的一年，是提高的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一齊，全方位服務客戶。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得提高，成爲一名優秀客戶經理。

客戶經理工作總結 篇14

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的提高。現將20xx年工作總結如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境。

在工作中，認真學習各項金融法律法規，行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行爲新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內經過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實業公司、市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但爲未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。

客戶經理是我行對公衆服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表着我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地爲客戶答疑解惑，從容地用簡便地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題，在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種。種困難。

客戶經理工作總結 篇15

轉眼20xx年已經接近尾聲，逝去的時光已成爲歷史。在來到XXXX的這將近兩個半月時間裏，我學會了在順境中感恩和體會幸福，在逆境中成長和堅持！只有端正態度，全身心投入到工作中，才能理解和發現將要爲之奮鬥的事業。現就這段時間的工作情況向各位領導和同事們總結如下，不到之處，請多批評、指正。

強化人性化服務，於國際先進理念靠攏。作爲一名客戶經理，經常跑櫃檯帶客戶半業務是常有的。在這段時間的日常辦理業務過程中，我發現服務意識的培養，特別是將人性化服務、親情化服務融入到服務工作中顯得越發重要。營業部櫃檯算是比較忙的，從而產生的排隊問題也很平常，於是很多年紀稍大的客戶都會抱怨。現在很多營業廳都有區號坐着等叫號的服務，雖然我們這裏由於地方不大等客觀因素影響，但是也許可以通過其他變通的方法來解決這個問題。作爲一個客戶來說，能得到舒心舒適的服務，必然將提高客戶的忠誠度，從而爲我們業務量的增加帶來幫助。

努力提高自身業務素質，積極爲客戶服務。20xx年的11月份，總行爲我們安排了爲期1個月的綜合培訓。通過這次培訓，我們初步瞭解了我行相關業務和產品的大概，也基本上對我行的文化和理念有了認識。今年是對公業務轉型的一年，增加核心客戶的忠誠度就顯得格外重要。這就要求我們在推出每項產品、每項服務時，以客戶需求爲標準，特別是要針對不同層次的客戶，制定差異化的服務規範，爲高端客戶制定並落實整體服務方案；要樹立“事無鉅細”的觀念。要堅持拓展與維護並重，深度挖掘客戶價值。通過強化客戶關係管理，積極促進營銷服務從單向服務向互動服務轉變，由粗略化服務向精細化服務轉變，由普遍性服務向個性化服務轉變，真正與客戶形成利益均沾、雙贏互利、脣齒相依的關係。

工作中存在的不足及今後的打算。

一是學習不夠。銀行業務隨着時間的推移發生了很大變化，很多業務都需要知識的積累和再學習，在這個方面我是很欠缺的，主要是欠缺學習的主動性和自覺性。

二是對一些業務還不夠精通。雖然履崗一個半月了，業務也基本上都接觸並慢慢上手，但在做的過程中，還是感覺力不從心。可能是不熟練的關係。在今後的工作中，我會克服不足，多學多問，儘快能全力投入到客戶經理工作中去，爲我們營業部創造成績。

眼看年關將近，各種工作安排得緊鑼密鼓，我將全身心投入進去，邊學邊做，爲營業部多創造成績。最後，我還是套用領導的老話：“仰望星空，腳踏實地！”

客戶經理工作總結 篇16

xx年11月、我加入了銀行的客戶經理隊伍、成爲了衢州支行的一員。轉眼間，我在客戶經理這個崗位上已經工作半年有餘。在這不算長也不算太短的日子裏，我進入角色，漸入佳境。可以說，這半年的工作經歷對我的職業生涯意義十分重大，我不僅在專業上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自已崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業務培訓中我的專業素養和職業面貌得到了快速的提升。下面，我對自已的這半年工作進行一個總結：

一、工作方面

（一）日常工作

由於以前有類似銀行從業經驗，在工作技能，營銷能力和閱歷有一定基礎，但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過，對風險的把控方面與資深客戶經理存在一定差距。所以，在日常工作中，信貸業務我還是從基礎開始學起，積極向老客戶經理學習經驗，並且在辦理業務中不斷提升自已的營銷能力，培養客戶關係，努力維護好老客戶，挖潛新客戶

首先，對我行的系統能熟練使用，每日對工作情況填寫個人工作日誌，部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評，指出營銷當中需要改進的地方，不斷提升自已，完善自已。

再次，在維護老客戶轉達存款來行在同時，對貸款客戶營銷存款走流量，這也是能發展貸款業務的優勢。這之中我也通過朋友轉介紹成功營銷當了幾位優質的貸款客戶。

從事過櫃面工作的我，深知服務的好壞，客戶的體驗情況對後續營銷客戶的重要性，一般不是特別忙的情況下我都會陪客戶辦理業務。

（二）營銷業績

通過半年的村居營銷，宣傳走村，村居活動，擺攤，發宣傳單，慢慢客戶積累增加存款數，達成轉正任務。截止5月初存款達到455萬元，開戶數破百，理財產品89萬元，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張。

二、學習方面

（一）日常學習

八部每天開的早會，都有會提供行業產品動態更新解讀，還有對行文件的傳導，及營銷小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態去熟悉工作的內客和方向

（二）培訓考試

在3月份開始，行也給了我參加民泰學院培訓的機會，讓我能在一個多月的時間內脫產靜心學習銀行全面的基礎知識，俗話說：“磨刀不誤砍柴工”，比如學習的信貸法中的交叉檢驗方法在以後信貸現場調查當中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些，相信在之後信貸業務不斷髮展的同時速度也會跟上來。

在這半年裏，我也積極參加分行組織的各項培訓，每月的月學月考，視頻總能豐富我更多的銀行知識。

三、存在的問題和今後努力方向

雖然在愛崗敬業，積極開展工作，取得一些成績。但也存在一些不足，主要存在於：

1、業績技能水平還不夠熟練，有些客戶資質較好，但是卻不能完全開發過來；

2、對貸前調查工作，有些還需要完善，細緻性不行；

3、如何在接送客戶，更好的提高工作效率方面也有欠缺

所以在今後的工作當中，對上述的問題，我將努力做到：

第一、加強學習，提升技能，只有完善業務技能水平，開展業務纔可以得心應手。

第二，多吸取老客戶經理的經驗，調查當中少走彎路，讓自已更快成長。

第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細節，始終利用一切時時和機會爲客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，贏得了大量客戶對我行業務的支持。

客戶經理工作總結 篇17

XX年我作爲客戶經理，主要負責xx高速公路項目的貸款管理和信貸營銷，回顧這已過去的一年，爲實現早投入、早見效的營銷目標，我總是積極發揮自己的主觀能動性，始終講究一個“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實實地工作着。經過我們的不懈努力，xx高速公路項目自XX年11月份開工以來，截止今年11月底，公司在我行項目貸款餘額爲1700x元，比年初淨增900x元，存款餘額爲181x元(日均存款達487x元)，實現了項目營銷的初步勝利，具體工作總結。

一、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款

xx高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點，由於該貸款的營銷，有利於穩定並增加銀行存款，實現銀企雙贏;有利於提高銀行信貸資產質量、優化信貸結構、加快發展步伐;也有利於提高銀行整體競爭實力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與xx公司聯繫，要求增加xx公司貸款投入。我部在XX年取得800x元貸款營銷後，今年根據xx項目進展情況和公司資金使用計劃，及時抓住鍥機，積極與xx公司聯繫，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向xx公司發放項目貸款900x元，既滿足了公司資金需求，又實現了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標，也爲我行實現經營目標，提高經營效益打下了堅實的基礎。主要表現爲：

1、行長掛帥，全面出擊。爲抓住營銷機遇，實現及時投入，行長親自掛帥併到xx公司進行公關，採用多種方式與業主商榷、座談，用我們的誠心和優質的服務贏得xx公司的理解與支持。

2、客戶經理全身心投入，全方位服務。我經常深入企業，瞭解並掌握xx項目的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時與xx公司溝通，根據我行貸款申報審批要求上報貸款覈准審批材料，適時進行貸款投入。

3、留住存[網-找文章，到網]款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設期，無營運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，爲了能夠更多的爭取存款，我們在xx縣無工行營業機構的不利情況下，經常放棄休息時間，經過無數次的同xx公司協商，公司多次從其他銀行轉入我行資金共計860x萬元。同時，爲了能夠穩住存款，在xx公司每次支付工程款時，儘量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

二、積極收集資料，搞好貸後管理

xx高速公路項目是我行信貸營銷大戶，貸款發放後，爲保證我行信貸資產安全，我對貸後管理非常重視，並積極加強對貸款進行管理。具體爲：

1、根據貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續。目前，我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批覆、環保批覆及開工報告等貸款所需的所有資料，爲我行貸款安全提供了保障。

2、督促企業按借款用途專款專用，將借款資金用於xx高速公路建設。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用臺帳，對每筆資金使用情況進行登記，並同xx公司協商一致，我行貸款在工行系統內封閉使用。

3、經常深入施工現場瞭解施工進度，根據施工進度用款，保證資金按計劃、按進度用在工程項目上。

4、及時做好貸後檢查工作，並對貸後資料及時入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現場進行檢查，並形成貸後檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等，爲保證我行貸款安全和領導決策提供了依據。

三、關注招投標，開立結算戶

xx高速公路項目一期土建項目招投標結束後，1標段中，僅xx縣就有，由於我行在xx縣無營業機構網點，施工單位無法在我行進行業務結算。爲了能夠最大限度的留住存款，我們對在我行開戶的標段及其施工單位的資金實行封閉式管理，並將項目公司監理單位的所有帳戶開立到我行。目前，xx項目在我行共開立結算帳戶，是我行對公存款和利潤的又一增長點。

四、搞好服務，加強聯繫，積極推行電子銀行，促進業務全面發展

電子金融業務是工商銀行發展的後動力，爲了充分運用先進的結算工具，作爲xx高速公路的客戶經理，我充分發揮我行結算系統優勢，重點抓好網上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機銀行、電話銀行等電子銀行業務新產品的推介、營銷，增強電子銀行服務功能，並與湖北xx高速公路經營有限公司及x高速公路中鐵大橋局項經部建立全面的網上銀行合作關係，爲其提供高附加值的資金結算、清算和賬戶管理服務，爲吸收更多的結算資金奠定了較好基礎。目前，我部已同以上單位簽訂了網上銀行及代發工資協議，不僅方便了企業，對我行業務發展也起到積極的促進作用。

五、積極做好其他項目營銷和存款工作

在搞好xx項目工作的同時，我也積極做好其他項目的營銷和存款工作。xx市奧昌工貿公司是一家民營企業，年銷售收入x元，每月現金流量達x萬元，經過做工作，該單位將基本帳戶開到我行，目前，我們已對該單位上了網上銀行和電話銀行，下一步，我將爲其營銷一定的貸款，如此之類的企業，我今年開立帳戶。同時，我通過朋友關係，組織儲蓄存款達x元。

六、今後工作

過去的一年，各項工作雖然取得了一定成績，但爲了實現我行貸款早投入、早見效的營銷目標，打好二次營銷的攻堅戰等仍需要做大量的工作。故而，在今後應做好以下幾方面工作：

1、加大同xx公司的聯繫和公關力度，消除前期事件的不良影響，儘早建立更加良好的關係。因爲，貸款進入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點，營銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。

2、加強貸後管理工作，積極關注x高速公路項目進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產的安全。

3、全行整體聯動，加強對x公司的全方位服務。